貴金属スポット保証金取引（ロコ・ロンドンまがい取引）の事業者に業務停止命令６ヶ月

平成20年7月29日
生活文化スポーツ局

　本日、東京都は、特定商取引に関する法律（以下、「特定商取引法」という。）第２条の訪問販売に関する業務について、貴金属スポット保証金取引の勧誘を行っていた事業者に対し、法第８条に基づく６ヶ月間の業務の一部を停止する命令を行いました。
　 この事業者は、投資の知識や経験がない７０代以上の消費者に対して、リスクに関する内容について十分な理解を得ないまま、契約をさせていました。
　 また、消費者に対して、「（１口８０万円を）預ければ、来年３月には３００万円になる。」「毎月必ず利息が入ります。」などと、不実のことを告げて勧誘を行っていました。
　 本件は、平成１９年７月に特定商取引法の規制対象（指定役務）に追加された、ロコ・ロンドンまがい取引にかかる行政処分として、平成２０年５月１日に続き、本都における２件目になります。

１　事業者の概要

　事業者名：株式会社クレヴィア
　 代表者名：代表取締役　吉田範夫
　 本店住所：東京都中央区日本橋本町三丁目９番７号
　 支店住所：山梨県甲府市丸の内二丁目２９番６号
　 設立：平成１７年４月１１日
　 業務内容：貴金属スポット保証金取引の販売（訪問販売）
　 売上高：４億９００万円（設立以来の売上高。他事業のものも含む。）
　 資本金：２０００万円
　 従業員数：２６名（平成２０年７月１日現在）
　 契約件数：１８４件

２　事業者について寄せられた相談の概要（平成２０年６月末現在）

（１） 相談件数

　平成１９年度　１６件
　 平成２０年度　２件

（２） 年齢

　平均　７４．４歳
　 最高　８６歳

（３） 契約金額

　平均　約６５８万円
　 最大　２，５００万円

３　主な違反行為

（１） 貴金属スポット保証金取引の勧誘をするに際して、消費者が断っているにも関わらず執拗に電話をかけ、訪問するなど、迷惑を覚えさせるような仕方で勧誘をしていた。
（２） 「（１口８０万円を）預ければ、来年３月には３００万円になる。」「毎月必ず利息が入ります。」などと、不実のことを告げて勧誘を行った。
（３） 投資の知識や経験がない７０代以上の消費者に対して、元本割れの危険性があることや値動きの結果、追加保証金が必要となることなど、リスクに関する内容について十分な理解を得ないまま、貴金属スポット保証金取引の勧誘を行った。

４　法第８条に基づく業務の一部を停止する命令の内容

　平成２０年７月３０日（命令の翌日）から平成２１年１月２９日までの間（６ヶ月間）、法第２条に規定する訪問販売のうち次の行為を停止すること。

（１） 特定商取引法第２条第１項に規定する訪問販売にかかる売買契約の締結について勧誘すること。
（２） 前記（１）にかかる契約の申込みを受けること。
（３） 前記（１）にかかる契約を締結すること。

５　指摘した主な不適正取引行為

６　今後の対応

　業務の一部を停止する命令に違反した場合は、行為者に対して法第７０条の規定に基づき２年以下の懲役又は３００万円以下の罰金又はこれを併科する手続きを、法人に対しては法第７４条の規定に基づき３億円以下の罰金を科する手続きを行う。

（参考）ロコ・ロンドンまがい取引とは
　 ロコ・ロンドンまがい取引と称される取引は、消費者が事業者に保証金を預け、事業者がその保証金をもとに、その何十倍もの金額を貴金属相場に対して投資を行う差金決済の証拠金取引を指します。
　金相場や為替相場の変動により多大な損失となる可能性があるリスクの高い取引です。

※参考資料　具体的事例の紹介